一、新加坡大华银行简介/特点和优势
1.大华银行大华银行成立于1935年，是新加坡第二大银行。它的创始人是出生在沙捞越的黄和六位广东商人，他们的生意主要集中在东南亚。它已经有74年的历史了。74年来，大华银行和新加坡与时俱进。通过一系列收购，大华银行现已成为新加坡的主要银行之一，并在马来西亚、印度尼西亚、泰国、菲律宾和中国设有子公司。截至目前，大华银行集团在亚太、西欧和北美的18个国家和地区拥有超过500家分行和办事处。
2.通过其全球分行/办事处和附属银行/附属公司，大华银行集团提供广泛的金融服务，包括个人银行服务、私人银行服务、商业和企业银行服务、投资银行服务、企业融资、资本市场业务、外汇基金服务、期货经纪服务、资产管理、风险资本管理、一般保险、人寿保险和股票经纪服务。
大华银行新加坡账户的特点和优势
无开户费，无账户管理费，开户速度快。
存款活化要求低。
二、新加坡大华银行账户要求
新加坡可以为香港公司和群岛公司开户。
香港公司
群岛公司
1.公司信息(证书、公司章程、任职资格)、国内证书(如有)
2.身份证/护照
3.地址证明(身份证/水电/信用卡文件)
4.业务证明(购销合同/提单/形式发票等。)
没有国内公司，提供委托进出口公司的相关资料。
5.填写问卷和简历
材料与香港公司的要求和条件相同。在香港公司开户信息的基础上，补充提供最近6个月内的账号。
注：1)如涉及一些敏感国家，请提前通知我司核实，以免影响后期账户使用；
2)业务证明材料：要准备真实完整的贸易材料。
3)应提供香港公司文件的认证原件。
4)填写新加坡大华银行问卷(请咨询我公司)
三。新加坡大华银行开户流程
加速开户流程(购买和融资，可提前签约)
正常开户流程(1周内开户)
1.提交开户所需文件，我公司将进行3-5天的初审。
检查资料是否齐全，是否符合要求。
了解预审计客户的贸易背景(是否存在贸易敏感国家和个人信用污点)
问卷填写是否规范？
确定面签的时间
2.亲自去香港签户口。
按时去银行，提交单据原件。
签署开户文件
购买香港理财计划
3.等待开户和激活，1周。
1.提交开户所需文件，我公司将进行3-5天的初审。
检查资料是否齐全，是否符合要求。
了解预审计客户的贸易背景(是否存在贸易敏感国家和个人信用污点)
问卷填写是否规范？
确定面签的时间
2.亲自去香港签户口。
按时赴约至银行，递交文件正本
签署开户文件
等待开户并激活账户
1周，账户开通
汇入资金1000HK，激活账户
账户开通后的流程说明
开通后，登录到网银激活。开户当天需要存1000HK预存到账号，买理财客户也要把理财金额预存到理财账户。购买理财客户,需提前和我司客服提前沟通.
四、新加坡大华银行面签开户注意事项
1、面签时注意事项
准时赴约
与银行经理沟通随和自然，切忌表现出犹豫、隐瞒。
银行可能会问及的问题
公司营业性质是什么——简介公司主营产品（如石油，煤矿，珠宝等银行拒绝开户）
主要从事什么行业——简述自己的贸易（银行欢迎正常贸易公司，不喜欢投资类的公司）
阐述主要贸易国家——简述贸易国（敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等不接受）
预计年营业额收入——简述年贸易额
阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明：香港外汇自由，利于国际贸易；国际形象好等
2、银行账户维护注意事项
1）保持账号处于活跃状态，保持账号有一定的存款（至少5万hk）；
2）不要给其他人代收款，杜绝和地下钱庄有任何的资金往来；
3）避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来；
4）不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账；
5）积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格；
6）如果可以，最好一年操作几笔信用证，银行非常喜欢做信用证的客户；
五、新加坡大华银行使用手续费说明
查册费：150HK(香港)
激活款：1000USD
月日均存款≥8000USD,不足扣28USD/月
交易费——转入：10USD/笔
转出：0.125%/笔(10-300USD)
注：具体银行收费详见新加坡大华银行的收费标准
六、新加坡大华银行汇款路径
银行名称：UNITEDOVERSEASBANKLIMITED
SWIFTCODE：UOVBSGSG
地址：80RAFFLESPLACE#08-00UOBPLAZA1SINGAPORE048624
银行代码BankCode:7375
AccountNumber:XXXXXX
AccountName:xxxLimited
七、新加坡大华银行涉及的部分敏感国家汇总
涉及联合国、美国制裁国家：
伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚、利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果（金）、科特迪瓦、厄立特里亚、俄罗斯
FATF风险提示的国家或地区：
阿尔及利亚、厄瓜多尔、缅甸、阿富汗、安哥拉、圭亚那、印度尼西亚、伊拉克、老挝、巴拿马、巴布亚新几内亚、也门、乌干达
毒品犯罪高风险地区：
缅甸、阿富汗、巴基斯坦、委内瑞拉、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、墨西哥
其他相关国家
印度、斯里兰卡、哈萨克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亚，马达加斯加，索马里，吉布提，莫桑比克，深圳巴布韦，土库曼斯坦、尼日利亚、喀麦隆、肯尼亚、菲律宾、土耳其、乌克兰、保加利亚
以上国家为不完全统计，由于银行系统不断更新敏感国家名单，若涉及不常见的国家，请与我司进一步核对，以便于账户使用稳定性。
八、新加坡大华银行账户使用注意事项
答：
（1）不参与非法洗钱活动。
（2）避免与贸易敏感国家商业往来，避免敏感业务（石油、黄金、珠宝等）。
（3）尽量避免代收代付，避免影响账户安全。
（4）避免大额资金整存整取；或大额现金存入；或多个账户汇入，集中再汇出。
（5）公司贸易尽量采用公对公，避免频繁公对私（可以对董事或股东分红）。
（6）公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求（大部分香港银行要求月日均≥5万HK）。
（7）保持公司账户活跃，长时间不活动的账户易被关闭风险。
（8）预留有效常用联系方式给银行，积极配合银行调查（如合规调查表格，提供贸易合同发票等），未能联络客户或未得到回复易被关账号；
（9）如有实际收入，建议出具审计报告，避免被抽查到无法提供，账户冻结影响使用。
（10）公司如未按时年审，会被银行清查，冻结账户，不及时年审则会被销户。
更多关于离岸银行开户细节，可参考《离岸银行开户对比》
点击☞注册公司代办☜关键词 开启您的老板生涯！
智税猫财税，专业为创业者与中小企业提供公司注册代办、商标注册代办、代理记账报税、工商变更代办、网站建设等服务，帮助创业者解决琐碎的工商财税事务，降低企业经营成本，节省企业精力！
工商财税服务工商财税事务太繁琐，不如让智税猫来为您解决！
